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中国加强银行账户管理 要求金融机构提高洗钱风险防控能力

时间:2017-05-27 01:51:35    来源:    

   北京5月25日电 (记者 魏晞)中国央行25日发出通知,要求中国各银行业金融机构和支付机构切实履行客户身份识别义务,杜绝假名、冒名开户,严格审查异常开户情形,必要时应当拒绝开户;同时,各机构要加强可疑交易报告后续控制措施,切实提高洗钱风险防控能力和水平。

  央行称,近年来,不法分子非法开立、买卖银行账户和支付账户,继而实施电信诈骗、非法集资、逃税骗税、贪污受贿、洗钱等违法犯罪活动案件频发。部分案件和监管实践显示,一些银行业金融机构和非银行支付机构在开户环节,客户身份识别制度落实不严,存在着一定的业务管理和风险防控漏洞,为不法分子非法开立账户提供了可乘之机;不少金融机构和支付机构在报送可疑交易报告后,未能对报告涉及的客户、账户及资金采取必要控制措施,仍提供无差别的金融服务,致使犯罪资金及其收益被顺利转移,洗钱等犯罪活动持续或最终发生。

  为此,央行发布《中国人民银行关于加强开户管理及可疑交易报告后续控制措施的通知》。这一通知在开户管理方面有两处关键变化:

  一是央行2016年已发文明确银行机构和支付机构对于3类异常开户情形“有权拒绝开户”,此次拓展了“有权拒绝开户”的适用范围;

  二是通知首次提出,银行机构和支付机构对于异常开户行为,应当审查、判断客户及其申请业务的风险状况,根据审查、判断结果决定是否采取延长开户审查期限、加大客户尽职调查力度等措施,对于有充分理由怀疑客户与违法犯罪活动相关的,“应当拒绝开户”。

  通知称,对于不配合客户身份识别、有组织同时或分批开户、开户理由不合理、开立业务与客户身份不相符、有明显理由怀疑客户开立账户存在开卡倒卖或从事违法犯罪活动等情形,各银行业金融机构和支付机构有权拒绝开户。根据客户及其申请业务的风险状况,可采取延长开户审查期限、加大客户尽职调查力度等措施,必要时应当拒绝开户。

  央行强调,对可疑交易报告采取后续控制措施是国际通行做法,主要目的是防止金融机构和支付机构被洗钱、恐怖融资及其他违法犯罪活动利用。根据通知对可疑交易报告采取后续控制措施,对于正常客户及其正常业务,不会产生任何影响。(完)

编辑:李辉

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